AFPK 시험일정 시험과목 교육에 관해 알아보도록 하겠습니다. AFPK 시험을 준비 중인 수험생이라면 이 글을 통해 AFPK 시험의 전반적인 내용을 알 수 있습니다. AFPK 시험에 관한 지식을 쌓고 싶다면 이 글을 끝까지 읽어 주십시오. 그럼 지금부터 AFPK 시험일정 시험과목 교육을 정리해 보겠습니다.
AFPK 시험 개요
AFPK 자격의 정확한 명칭은 재무설계사입니다. 민간 자격증이긴 하나 보험업계에서 영향력이 적지 않은 자격증입니다. 자격 발급 기관은 사단법인 한국 에프피 에스비이며 국내에 도입된 약 15년가량 된 자격증입니다. 국내에서 시행되는 타 자격증과의 차이점은 누구나 시험을 볼 수 있는 것이 아니라 AFPK 교육과정을 수료해야 한다는 점입니다.
AFPK 교육
AFPK 인증시험에 응시하기 위해는 한국 FPSB의 지정 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 합니다.
교육과정은 집합, 원격교육(인터넷) 형태로 제공됩니다. 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상 모두 이수하여야 하며, 한국 FPSB 일정에 따라 응시원서접수 시작 전날까지 수료하여야 시험 응시가 가능합니다.
AFPK 인증시험 응시 예정자 중 한국 FPSB가 지정한 전문자격 소지자는 교육과정 전체 또는 일부가 면제됩니다. 이는 교육과정만 면제될 뿐 AFPK 시험에 모든 과목을 응시하여야 합니다.
- 전체 면제 : 공인회계사, 변호사, 세무사, 보험계리사, 감정평가사, 경영학 석사, 경제학 석사, 재무 설계학 석사
- 일부 면제 : 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사, 손해사정사, 보험중개사, 국제투자분석사, 운용 전문이력, 펀드 투자권유 자문인력, 재무위험 관리사. 파생상품 투자권유 자문인력, 증권투자권유 자문인력, 집합투자자산운용사, 공인중개사
AFPK 교육은 총 8과목으로 이루어져 있으며 그 내용은 다음과 같습니다.
| 윤리관련 기본규정 | AFPK(재무설계사)가 준수하여야 하는 윤리 관련 기본규정, 재무설계 업무수행기준 및 자격인증 절차 등을 다루고 있음. |
| 재무설계 개론 | 재무설계의 역사와 배경, 재무설계 프로세스, 개인 재무제표, 개인 자산관리, 소비자 신용과 개인 신용관리, 소비자 금융 등 재무설계에 필요한 기초 지식을 다루고 있음. |
| 위험관리와 보험설계 | 재무적 목표를 달성하는 과정에서 발생하는 위험의 종류 및 위험에 대비 할 수 있는 보험의 기초, 보험관련 법규, 보험상품, 보험 관련 세제 등을 다루고 있음. |
| 투자설계 | 최적의 투자 포트폴리오의 구성하는데 필요한 경제환경, 투자위험및 투자상품 중 증권, 주식, 채권, 증권분석, 파생상품, 금융상품 등을 다루고 있음. |
| 부동산설계 | 주거의 안정과 투자를 위한 부동산의 종류, 부동산 권리 및 거래의 법률관계, 부동산의 이용에 관한 공법관계, 부동산경제 및 시장, 부동산의 가치평가, 부동산의 운영 및 관리 등을 다루고 있음. |
| 은퇴설계 | 은퇴설계의 개요, 공적연금, 기업연금, 개인연금, 종업원 복지제도, 기타 복지제도 등 고객이 은퇴 이후의 삶을 준비하는데 필요한 사항을 다루고 있음. |
| 세금설계 | 재무목표 달성 과정에서 발생하는 금융· 부동산 관련 세금 및 상속·증여세 등 세금 관련 기본 지식을 다루고 있음. |
| 상속설계 | 개인이 이제까지 축적한 유무형의 유산을 다음 세대에 효과적으로 이전하는데 필요한 상속의 개요, 상속재산의 분할과 유언, 상속 및 사업승계 설계 등을 다루고 있음. |
AFPK 교육은 멀티캠퍼스, 해커스 금융, 이패스코리아, 토마토패스, 메트라이프, 삼성생명 외에 지정된 대학교에서만 받을 수 있습니다. 지정 대학은 아래를 참고해 주십시오.
AFPK 시험일정
2022년 AFPK 시험은 총 3회 시행됩니다. 이 중 첫 번째 시험은 합격자 발표까지 종료되었으며 두 번째 시험은 원서접수까지 마무리된 상황이라 마지막 시험에 대한 시험일정을 아래와 같이 상세하게 알려 드립니다.
- 원서접수 : 10월 17일 (월) 오전 09:00부터 10월 31일 (월) 오후 08:00까지
- 원서접수 변경 : 11월 4일 (금) 오후 06:00까지 (100% 환불)
- 수험표 출력 : 11월 7일 (월) 오전 09:00부터
- 원서접수 취소 : 11월 9일 (수) 오후 06:00까지 (50% 환불)
- 결과 발표 : 12월 2일 (금) 오전 09:00
AFPK 시험과목
AKPK 시험과목은 총 8과목으로 이루어져 있습니다. 다음과 같습니다.
- 모듈 1 : 재무설계 개론, 재무설계 직업윤리, 은퇴설계, 부동산 설계, 상속설계
- 모듈 2 : 위험관리와 보험설계, 투자설계, 세금설계
전체 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과한 경우 AFPK 자격을 취득할 수 있습니다. 단, 전체 평균이 70% 미만이지만, 한 모듈에서 평균 70% 이상이며 해당 모듈에서 40% 미만의 과락 과목이 없는 경우나 전체 평균은 70% 이상이나 한 모듈에서만 40% 미만의 과락 과목이 있을 경우, 과락 과목이 포함되지 않은 모듈의 평균이 70% 이상인 경우 부분합격 판정을 받게 됩니다.
이때에는 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되어 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하면 전체 합격으로 인정받을 수 있습니다. AFPK 시험은 합격 유효기간이 존재합니다. 전체 합격을 통보받은 경우 합격 월로부터 3년 동안 AFPK 자격을 유지하게 됩니다. 단, AFPK 인증을 받게 되는 경우 자격을 계속 유지할 수 있습니다. 부분합격은 연이은 4회 시험에 시행되는 시험까지만 부분합격의 효력을 유지할 수 있습니다.
AFPK 자격시험은 서울, 대전, 대구, 부산, 광주에서만 실시하고 있습니다. 따라서 사전에 고사장에 대한 정보를 확인해야 하니다. 이는 AFPK 시험 공식 홈페이지를 통해 알 수 있습니다. 지금까지 AFPK 교육 시험과목 시험일정에 대해 정리해 보았습니다. 위의 내용이 도움이 되길 바랍니다.
